Faites fructifier votre épargne avec un plan adapté à vos objectifs.
Épargner est une première étape. Choisir les bons outils peut vous aider à atteindre vos objectifs plus efficacement. Nous vous accompagnons pour bâtir une stratégie adaptée à votre réalité.
Notre approche en investissement
L’investissement ne devrait pas être compliqué. Notre approche consiste à clarifier vos options, à vous proposer des solutions adaptées à votre profil et à vous accompagner à chaque étape.
1. Analyse de votre situation
Nous discutons de vos projets (achat d’une maison, études des enfants, retraite) et évaluons votre tolérance au risque afin de déterminer votre profil d’investisseur.
2. Élaboration de la stratégie
Nous vous guidons vers les véhicules de placement appropriés (REER, CELI, CELIAPP, REEE, non enregistré) en tenant compte des avantages fiscaux.
3. Suivi et ajustements
Vos objectifs peuvent changer, tout comme les marchés. Des suivis réguliers permettent de vérifier si votre portefeuille est toujours aligné avec vos besoins.
Véhicules de placement courants
- REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) : Idéal pour l’épargne-retraite. Les cotisations peuvent réduire votre revenu imposable, et l’impôt est reporté au moment du retrait.
- CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) : Polyvalent. Les revenus de placement et les retraits sont généralement non imposables.
- CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété) : Conçu pour aider les futurs acheteurs. Les cotisations sont déductibles d’impôt (comme le REER) et les retraits admissibles sont non imposables (comme le CELI).
Questions fréquentes (FAQ)