1. Les changements survenus cette année

• Changement d’emploi ou de revenu
• Mariage, union, séparation ou divorce
• Naissance ou adoption
• Achat ou vente d’une propriété
• Nouvelle hypothèque ou dette importante
• Démarrage ou vente d’une entreprise
• Changement important de santé ou de situation familiale
• Héritage ou autre changement patrimonial important
• Retraite prévue ou changement de date de retraite

2. Budget et flux de trésorerie

• Mes revenus mensuels nets sont-ils suffisants pour couvrir mes dépenses ?
• Est-ce que je connais approximativement mes dépenses fixes et variables ?
• Mon coût de vie a-t-il augmenté ?
• Est-ce que j’épargne automatiquement chaque mois ?
• Y a-t-il des dépenses récurrentes que je peux réduire ou éliminer ?

Mon action prioritaire :

3. Fonds d’urgence

• J’ai un fonds réservé aux imprévus.
• Le montant correspond encore à ma situation actuelle.
• Les sommes sont suffisamment accessibles selon mes besoins.
• J’ai reconstitué le fonds après un retrait important.

Montant actuel approximatif : Objectif :

4. Dettes

5. Protection de la famille

• J’ai vérifié mon assurance vie.
• J’ai vérifié mes protections en cas d’invalidité.
• J’ai vérifié mes protections en cas de maladie grave.
• Je connais les protections offertes par mon employeur.
• Mes protections correspondent encore à mes revenus, dettes et personnes à charge.
• J’ai vérifié mes bénéficiaires.

6. Épargne et placements

• Mon épargne mensuelle correspond encore à ma capacité.
• Mes objectifs de placement sont toujours les mêmes.
• Mon horizon de placement a changé ou non.
• Mon profil d’investisseur est toujours approprié.

16. Mes trois priorités pour les 12 prochains mois

18. Prochaine étape

Vous n’avez pas besoin de tout corriger en même temps. Identifiez les trois éléments les plus importants et établissez un plan d’action réaliste. Refaites ce bilan après un changement majeur de vie ou au moins périodiquement.